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为什么建议CFA和FRM两个证书同时考呢?

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cfajy 发表于 2019-10-10 17:20:27 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
CFA是侧重证券投资分析,适合前台业务部门的证券投资分析师的。但是FRM是侧重后台风控的,特别是银行的风控。这两个部门的工作几乎没有什么交叉,那为什么还要同时考两个证书呢?

知识体系有交叉,类似买一送一,无缝衔接
虽说CFA侧重证券投资分析,FRM侧重风险管理,但是,两者竟然有非常大范围的内容是重合的。

风控毕竟要有控制的主体,而FRM本身特别侧重的是银行风控,FRM虽然分成两个Part,就是两个级别,但是其最终的目的,就是让你能够读懂巴塞尔协议,而巴塞尔协议就是银行风控的圣经。

而银行所面对的风险来自于银行的业务,银行的最核心也是最传统的业务就是信贷业务,以及债券投资业务。毕竟银行账上的闲钱要么放贷放出去,要么投资投出去,要么存在别的银行那里,否则趴在账上就都是成本。


但是毕竟银行的资金不是自己的钱,这个钱所能承担的风险有限,于是,固定收益类的产品就是银行最主要的资产。

于是FRM要学大量的知识跟固定收益有关,而这些固定收益的知识,比如债券定价,债券久期、凸度等风险衡量指标、资产证券化等,都是既在CFA里面出现,又在FRM里面出现的。

而风控最重要的工具就是衍生产品,衍生品是啥,衍生品如何定价,有啥策略可以用衍生品回避风险等,这些内容也是既在CFA又在FRM里面出现的。
而银行或者金融机构做业务本质就是组合管理,如何构建组合,组合风险如何衡量,如何利用马克维茨有效前沿去构建组合,也是交叉的知识点。

想了解详情可登录网址www.rongyuejiaoyu.com





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