CFA持证人在国内金融企业待遇是怎么样的?

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CFA作为全球金融行业最重要的一张证书,被称为“华尔街的入场券”,金融人的“

护身符”,作为国际上流行的金融投资行业认证证书,CFA有其权威性,是金融从业

人员重要的“身份证”,全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标

准。凭着如此广泛的认同,CFA特许资格认证持证人在国际职场上享有明显的竞争优

势。



一、国际金融企业

国际金融企业在招聘人员时,是比较看中是否具有CFA资格。因为薪资水平往往是就

业市场的最好反映,CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认

可。自1963年第一个注册金融分析师产生以来,CFA资格证书就成为全球从事投资行

业人员的职业典范的象征,国际知名企业和投资机构均视CFA资格为衡量专业投资人

员职业水准和职业道德的最佳标准。作为紧缺人才,CFA也因此有着令人羡慕的高收

入。


CFA年收入统计(单位:美元):美国19万;英国20万;新加坡11.3万;香港13.6万;

加拿大10.8万;全球平均17.8万。

CFA与MBA年收入比较(单位:美元):哈佛MBA在美平均年薪12.8万,CFA在美平均年

薪19万。

通过CFA除了在就业方面有无庸置疑的巨大帮助,同时,对有效的获得提升也很有好

处。CFA考试,面广、层次深,三级考试层层筛选下来,通过者一定应该对投资知识

的了解比较透彻,也正因为如此,公司常把CFA作为衡量员工能力和专业素质的标准

之一。有的甚至把它作为经理评定的先决条件之一。

二、基金公司

与投行不同,CFA证书对进入基金公司工作是很有帮助的。看看基金公司的招聘要求

就可以发现,不论是对研究员还是投资经理,往往都会有一个CFA优先的条款。其实

在国外也是类似的,很多人直接就说CFA是为了培养基金管理人用的。

但是,也请注意,在招聘启事中对于CFA的要求一般是放在最后一条的,而第一条则

都是要求应聘者具有硕士学位。我个人感觉这也是有道理的,和工作内容相关。

像研究员这样的工作,除了最好有相关行业的工作和教育北京以外,系统的研究技

能还是需要的。在我国,本科主要是课程教育,很少有研究技能的培养。虽然国内

研究生教育水平不是那么高,但相比本科阶段,还是加入了研究技能的培养。这对

于研究员这样的工作是很重要的。

现在许多国外的研究员、分析师、基金经理人在业界人士交流时,名片上都顶着CFA

三个字,光鲜亮丽。

国内的研究员分析师见贤思齐,有朝一日一定要和他们平起平坐,不管是在薪资上

或是在专业上。在我们接触的学员中,有很多已经是基金经理人,他们常常看国内

外的研究报告,其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手又需要

这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。

资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要

的一环。

三、证券公司

这里不去说经纪等部门,因为在现有体制下,CFA证书对这些部门根本没有用。在证

券公司中投行部门往往很多朋友向往的,但CFA在投行中的地位却是很尴尬的。

这主要是由于CFA是一个美国考试,缺少对中国具体投资环境的适应,突出表现在突

出会计等技术面的考核,缺少法律法规的内容。而从事投行业务的两大技能正是会

计和法律。这也是为什么投行在招聘时往往希望应聘者拥有CPA证书和通过司法考试


国内投行业最高认证恐怕就是保荐代表人考试,看看这门考试的指定参考资料就会

发现2/3的内容是有关法律法规的东西,那本着名的“黄宝书”厚厚1100多页更是法

律法规的大合集。所以如果想进如投行工作,与其花3年时间考CFA,不如参加CPA考

试和国家司法考试。

四、银行

CFA在银行中的发展是所有行业中最有前途的。CFA在银行中主要适合如外汇投资交

易这样的部门,包括银行间债券交易。忘记哪家银行的行长就是从这样一个交易员

做起来的。

中国银行曾经宣布要在3-5年拥有至少100名CFA。由于银行这些交易部门不面向普通

投资者,所以对学历的要求也不那么高,加上银行本身的晋升体制,所以CFA证书的

加分作用是很明显的。唯一的缺憾就是想进入金融银行这些部门并不容易,现在研

究生都有可能去做柜员,你要不是清华北大的毕业生是很难直接进入相关部门的。

五、保险

整体看保险公司和CFA的关系不大,但保险公司的资产管理部门中可以用到CFA。这

和基金公司本质上是相类似的,作为资本市场的机构投资者,都属于买方的阵营。

保险公司由于稳健性的要求,相对投资保守一些,这在两方面对投资人员的专业水

平产生了影响。与保险营销相反,保险公司的投资部门是很难进入的,这点和银行

类似。总的来说现在保险公司招聘时直接对CFA的要求还是比较少的。

但其自身某些不适应中国国情的特点让人对其未来一段时间的前景产生怀疑。和CPA

不同,CFA这是一向认证,不具备法定的“权力”。

CPA虽然是国内的认证,但具有法定的签字权。当对待会计文件审计时,拥有CPA证

书的人才能签字,即便另一个有CFA证书的人的技能水平更高也只能旁边看着。在“

权力寻租”的背景下,CPA的适应性可能更强一些。

此外要想取得CFA证书需要职业工作内容符合CFA协会的要求,这无形间给广大考生

增加了负担。我一向认为需要申请者调整自身职业去迎合某些要求的认证不是一个

好的认证,带来的机会成本太大,转换费用太高。这一点上CPA也是有优势的,对职

业的限制更少。

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